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分管领导在2026年第二季度财务工作会议上的讲话：深挖降本增效潜力，筑牢合规风控防线
围绕业财融合与提质增效年度主线，我们在此召开第二季度财务工作会议。财务体系作为运转中枢，直接关乎战略目标达成。我们要以新时代中国特色社会主义思想为指导，精准破解资金流与成本端难题，系统部署本季度核心任务。
一、审视首季度答卷，找准稳健运营新坐标
一季度我们在复杂多变的市场环境中顶住了重重压力，财务基本盘面保持平稳。通过回顾前期各项数据的起伏轨迹，我们能够更加清晰地认清自身的优势与短板，从而为接下来的工作锚定方向。
（一）预算管控见真章，资源统筹开新局
一季度我们在预算体系构建上统筹事前规划与事中控制，构筑了资源分配的科学屏障。一是强化预算编制的科学性与严肃性。财务团队彻底打破基数递增的传统惯性，全面推行零基预算模式，逐项论证各项开支的绝对必要性，一季度专项资金审批通过率稳定在百分之九十二点五。二是搭建预算执行的动态监测网络。我们按月度常态化出具执行差异分析报告，对偏离正常轨迹的支出节点进行提前预警与刚性纠偏，首季整体预算进度达到了百分之二十四点八。预算的刚性约束正在转化为各部门自觉的行动准则，为全年的平稳运营奠定了坚实基调。
（二）资金调度提质效，流转速率攀新高
资金是机构高负荷运转的源头血液，一季度我们在加速流转周转与优化融资结构上取得了双重突破。一是强力推进应收账款的集中清收。财务部联合法务部门成立清欠专班，对逾期账款实行分级分类管控，一季度末应收账款周转天数较年初大幅缩短十四天，成功回笼沉淀资金八千六百万元。二是持续优化外部债务的融资成本。我们精准研判宏观货币政策的宽松窗口期，大规模置换高息存量贷款，积极引入绿色信贷与低息票据，综合融资成本率同比下降了三十五个基点。健康运转的资金链条，为各项业务的前端拓展提供了充沛且低廉的流动性支撑。
（三）核算基础夯坚实，信息披露展新貌
高质量的底层会计信息是高层管理决策的唯一基石，我们在规范核算流程与提升做账精度上持续深耕细作。一是统一并细化全系统的核算口径。针对各分支机构存在的账务处理差异，我们修订出台了新版标准化核算手册，统一了收入确认规则与资产折旧政策，一季度末整体账务差错率较去年同期大幅降低百分之一点四。二是压缩财务结账周期并提升报表质量。通过优化期末集中盘点流程与应用系统内部的自动对账功能，我们将月末结账时间平均提前了两个完整工作日，财务数据呈现出前所未有的时效性。透明真实的财务语言，极其客观地反映了机构一季度的整体经营全貌。
二、锚定精细化指标，构筑降本增效硬支撑
当前宏观经济环境依然充满诸多不确定性，外部市场的增量博弈日益激烈。面对利润空间的不断挤压，我们必须将目光向内深度聚焦，把降本增效作为二季度财务工作的核心突围方向。
（一）深挖前沿降本源，拓宽全域创效面
